【答案】个人理财y 过程性评测(3)【参考答案】

判断题:10道,每道4分,总分40 1.个人理财规划师要根据不同客户的偏好来安排会面和谈话，树立自身职业化的形象，以提高双方合作的可能性。（） 正确 错误 2.客户未来的工作前景属于判断题性信息。（） 正确 错误 3.一般来说，货币市场工具风险相对较大，投资回报率也相对较高。（） 正确 错误 4.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。（） 正确 错误 5.财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策才能帮助客户实现其未来的财务目标。（） 正确 错误 6.人类社会自从有了产品，就开始有了个人理财的需求。（） 正确 错误 7.财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。() 正确 错误 8.可以根据客户的需要，将资产分为金融资产和非金融资产两大类。() 正确 错误 9.资本资产定价理论开辟了一条适合于许多领域的经济估价方法，同时还创造出了新的衍生金融工具，并促进了社会对风险的更有效的管理，为理财学的发展提供了广阔的空间。（） 正确 错误 10.习惯养成要求理财产品必须保障未来的消费水平，至少不低于以前最高生活标准下的消费水平。（） 正确 错误 单选题:7道,每道4分,总分28 1.（）最早提出了贴现现金流量的概念。 夏普 威廉斯 马克维茨 莫迪利亚尼 2.客户谈话的风格相当个性化，在性格特征模型中，该客户是（）。 完美主义者 成就主义者 挑战主义者 创造主义者 3.()是个人理财最基础的理论。 生命周期理论 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 4.个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险（）来实现需求与目标。 状况 大小 预测 偏好 5.提高财务策划服务质量不包括（）。 提高财务策划技术 提高人际交往能力 高尚的职业操守 拓展财务策划市场 6.个人资产负债表中的资产价值是按（）计算的。 购置价 平均购置价 当前市场价格 视情况而定 7.个人理财的理论基础来自于（）。 经济学 现代理财学 金融市场学 投资学 多选题:8道,每道4分,总分32多选题:8道,每道4分,总分32 1.个人理财对理财者而言，其重要作用有（）。 一生财务资源配置效用的最大化 规避风险与保障生活 减轻税收负担 为客户子女的健康成长打好经济基础 提高生活水平 2.在个人财务规划中，经常用到的保险产品包括（）等。 人寿保险 意外伤害保险 健康保险 财产保险 责任保险 3.以下属于个人资产项目的是()。 接受别人的礼品 租借的房屋 收藏品 汽车 按揭房产 4.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列()属于短期负债。 信用卡透支额 汽车贷款 教育贷款 消费贷款 赊销贷款余额 5.财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括（）。 回顾客户的目标与要求 评估财务与投资策略 评估当前投资组合的资产价值和业绩 调整投资组合 及时沟通客户并获得客户授权 6.个人银行理财产品的种类包括（）。 人民币理财产品 个人信托理财 个人保险理财 外汇理财产品 卡类理财产品 7.理财学理论应用到个人理财中的主要有（）。 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 贴现现金流量模型 生命周期理论 8.建立客户关系的方式有（）等。 与客户见面 电话交谈 网络联系 通信 书面