【答案】个人理财y 过程性评测(30)【参考答案】

判断题:12道,每道4分,总分48 1.一般情况下，投资者可进行适当的分散投资，将个人资产投资到不同类型的外汇理财产品，或是投资于不同的币种，从而能有效地分散投资风险。（） 正确 错误 2.分红保险的出现，解决了因通货膨胀、货币贬值所造成的被保险人实际保障水平下降的问题。() 正确 错误 3.非寿险投资型保险的合同期满后，如获得过保险赔偿，可以领取本金，但不能领取投资收益。（） 正确 错误 4.保险公司经营个人理财保险产品的盈余只来源于对被保险人投资账户的管理费用和投资收益分成。（） 正确 错误 5.由于我国目前保险公司的资金运用渠道还有一定的限制，国内资本市场和货币市场的运行又不稳定，金融资产价格波动幅度较大，这样势必会增加经营管理风险。（） 正确 错误 6.年金保险具有高度储蓄性，有养老保障的功能。（） 正确 错误 7.如果你想把可能产生的损失，设定在你所能忍受的范围之内，你就必须设定停损点。（） 正确 错误 8.资金规模小的保守型投资者，由于不愿承担过大的风险，应该尽可能利用银行提供的外汇衍生工具，在汇市中进行“套期”而获得满意的收益。（） 正确 错误 9.套汇是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动，买低卖高，赚取外汇收益。（） 正确 错误 10.投资连接保险具有很高的透明度。（） 正确 错误 11.我国商业银行要求客户开立个人外汇买卖交易专用账户。() 正确 错误 12.当市场一窝蜂抛空某一币别时，大家都需要借该币别来交割，这时，该币别短期利率就可能居高不下，投资者进场前别忘了考虑汇率风险。（） 正确 错误 单选题:7道,每道4分,总分28 1.经过200多年的发展，（）已成为世界寿险市场上的主流产品。 分红保险 投资连接保险 万能人寿保险 年金保险 2.在投资连接保险中，投资部分的盈亏风险完全由（）承担。 保险人 投保人 被保险人 保险公司 3.个人保险理财产品的最显著特点，是具有（）和投资双重功能。 社会管理 资金融通 风险保障 风险管理 4.两得宝是投资者向银行（）一份存款货币的看涨期权合约。 卖出 买入 选择 组合 5.资金规模中等的保守型投资者，在储蓄和信托品种的基础上，可将（）的资金交给银行专业理财规划。 0.2 0.3 0.4 0.52 0.53 6.我国个人实盘外汇买卖是（）的买卖。 人民币与外币之间 外币与外币之间 人民币 外币 7.（）是指保险公司年度内各类寿险业务中营业保费的附加保费大于该年度实际支出的营业费的差额。 死差益 费差益 利差益 险差益 多选题:6道,每道4分,总分24多选题:6道,每道4分,总分24 1.下列关于投资型保险产品的说法，不正确的是（）。 保费中的投资保费进入储蓄账户资账户 保费中的投资保费由基金管理公司进行运作 投资保费的投资收益归客户所有 保单持有人无法获得分红 设置独立投资账户 2.目前我国保险市场上常用的产品主要有（）。 分红保险 万能人寿保险 投资连接保险 年金保险 投资型家庭财产保险 3.现行的外汇理财产品与传统的外币储蓄存款比较，外币协议储蓄具有（）特点。 最低起存金额 收益较高 流动性弱 风险高 期限灵活 4.个人外汇交易的基本程序包括（）。 开户 申请 报价 交易 证实与交割 5.外汇“两得宝”业务的特点有（）。 买入期权，双重收益 卖出期权，双重收益 汇市平稳时收益不减 欧式期权，到期执行 美式期权，随时执行 6.一个完整的个人保险理财规划，应该包括（）。 个人理财的基本目标 个人的投资能力 保险理财产品品种及其期限 保险机构 推敲保险理财产品条款。