【答案】个人理财y 过程性评测(7)【参考答案】

判断题:10道,每道4分,总分40 1.习惯养成要求理财产品必须保障未来的消费水平，至少不低于以前最高生活标准下的消费水平。（） 正确 错误 2.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。（） 正确 错误 3.客户未来的工作前景属于判断题性信息。（） 正确 错误 4.在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。（） 正确 错误 5.资本资产定价理论开辟了一条适合于许多领域的经济估价方法，同时还创造出了新的衍生金融工具，并促进了社会对风险的更有效的管理，为理财学的发展提供了广阔的空间。（） 正确 错误 6.贴现现金流量模型财务估价方法既是个人理财过程中基本的估价、计算方法，又是一种重要观念的体现。（） 正确 错误 7.财务策划方案的核心内容就是财务策划的具体建议。（） 正确 错误 8.财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策才能帮助客户实现其未来的财务目标。（） 正确 错误 9.个人理财规划师要根据不同客户的偏好来安排会面和谈话，树立自身职业化的形象，以提高双方合作的可能性。（） 正确 错误 10.夏普关于资产组合理论的分析方法，有助于投资者选择最有利的投资，以求得最佳的资产组合，使投资报酬最高，而其风险最小。（） 正确 错误 单选题:7道,每道4分,总分28 1.个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险（）来实现需求与目标。 状况 大小 预测 偏好 2.个人理财的理论基础来自于（）。 经济学 现代理财学 金融市场学 投资学 3.以下属于开放式问题的是（　）。 要不要在资产组合中加入XX股票？ 您能否告诉我您的年龄？ 央行在上周又下调存款准备金了，对此您怎么看？ 您打算到52岁再开始规划退休，这会不会太迟了？ 4.“我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是（）信息类型。 事实性 判断题性 推论性 财务信息 5.客户的短期目标不包括（）。 子女的教育储蓄 休假 购置新车 存款 6.()是个人理财最基础的理论。 生命周期理论 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 7.（）最早提出了贴现现金流量的概念。 夏普 威廉斯 马克维茨 莫迪利亚尼 多选题:8道,每道4分,总分32多选题:8道,每道4分,总分32 1.个人理财对理财者而言，其重要作用有（）。 一生财务资源配置效用的最大化 规避风险与保障生活 减轻税收负担 为客户子女的健康成长打好经济基础 提高生活水平 2.财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括（）。 回顾客户的目标与要求 评估财务与投资策略 评估当前投资组合的资产价值和业绩 调整投资组合 及时沟通客户并获得客户授权 3.建立客户关系的方式有（）等。 与客户见面 电话交谈 网络联系 通信 书面 4.由（）宏观因素所决定的风险，这种风险对个人来说是无法控制的。 失业 通货膨胀 金融风暴 政治动荡 意外死亡 5.个人理财业务流程包括（）等步骤。 建立客户关系 收集客户信息 分析客户财务状况 整合个人理财策略并提出财务策划计划 执行和监控财务策划计划 6.理财学理论应用到个人理财中的主要有（）。 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 贴现现金流量模型 生命周期理论 7.在个人财务规划中，经常用到的保险产品包括（）等。 人寿保险 意外伤害保险 健康保险 财产保险 责任保险 8.许多学者以（）为划分依据建立了不同的客户市场分类理论。 客户性格 生命周期 偏好 行为 年龄