2019年秋季学期金融市场01任务
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一、单选题:【8道,总分:0分】
1.[单选题]金融市场的宏观经济功能不包括（）。
A.分配功能
B.财富功能
C.调节功能
D.反映功能
正确答案:——B——
2.[单选题]下列哪种有价证券的风险性最高（）。
A.普通股
B.优先股
C.企业债券
D.基金证券
正确答案:——A——
3.[单选题]（）是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
A.官方利率
B.市场利率
C.拆借利率
D.再贴现率
正确答案:——C——
4.[单选题]（）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。
A.资产股
B.蓝筹股
C.成长股
D.收入股
正确答案:————
5.[单选题]（）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。
A.佣金经纪人
B.居间经纪人
C.专家经纪人
D.证券自营商
正确答案:————
6.[单选题]（）是金融市场上最重要的主体。
A.政府
B.家庭
C.企业
D.机构投资者
正确答案:————
7.[单选题]（）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。
A.市场交易频繁
B.市场交易量大
C.市场交易灵活
D.市场交易对象固定
正确答案:————
8.[单选题]（）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
A.货币市场
B.资本市场
C.外汇市场
D.保险市场
正确答案:————
二、多选题:【5道,总分:0分】
1.[多选题]债券按筹集资金的方法可分为（）。
A.政府债券
B.公司债券
C.金融债券
D.公募债券
E.私募债券
正确答案:——A,C,D,——
2.[多选题]下列影响汇率变动的因素有（）。
A.国民经济发展状况
B.国际收支状况
C.通货状况
D.外汇投机及人们心理预期的影响
E.各国汇率政策的影响
正确答案:——A,B,C,D,E,——
3.[多选题]金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素包括（）。
A.信贷
B.金融结构
C.完美而有效的市场
D.不完美与不对称的市场
E.投机与套利
正确答案:——A,C,D,E,——
4.[多选题]证券公司具有以下（）职能。
A.充当证券市场中介人
B.充当证券市场资金供给者
C.充当证券市场重要的投资人
D.提高证券市场运行效率
E.管理金融工具交易价格
正确答案:————
5.[多选题]一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为（）。
A.商业银行
B.保险公司
C.投资信托公司
D.养老金基金
E.企业
正确答案:————
三、判断题:【7道,总分:0分】
1.[判断题]资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。（）
A.√
B.×
正确答案:——F——
2.[判断题]佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。（）
A.√
B.×
正确答案:——F——
3.[判断题]政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。（）
A.√ 电大答案 q
B.×
正确答案:——T——
4.[判断题]汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据。（）
A.√
B.×
正确答案:————
5.[判断题]金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能。（）
A.√
B.×
正确答案:————
6.[判断题]按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为汇票、本票和支票。（）
A.√
B.×
正确答案:————
7.[判断题]机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供给者，两部门在资本市场的地位是互为促进。（）
A.√
B.×
正确答案:————
四、简答题:【2道,总分:0分】
1.[问答题]证券经纪人的类型有哪些？
2.[问答题]金融市场与要素市场和产品市场有什么差异？
2019年秋季学期金融市场02任务
一、单选题:【8道,总分:0分】
1.[单选题]股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为（）。
A.场内交易市场
B.柜台市场
C.第三市场
D.第四市场
正确答案:——D——
2.[单选题]决定债券内在价值(现值)的主要变量不包括（）。
A.债券的期值
B.债券的待偿期
C.市场收益率
D.债券的面值
正确答案:——D——
3.[单选题]（）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。
A.国内存单
B.欧洲美元存单
C.扬基存单
D.储蓄机构存单
正确答案:——A——
4.[单选题]下列存单中，利率较高的是（）。
A.国内存单
B.欧洲美元存单
C.扬基存单
D.储蓄机构存单
正确答案:————
5.[单选题]下列（ ）不是市场风险的特征。
A.由共同因素引起
B.影响所有股票的收益
C.可以通过分散投资来化解
D.与股票投资收益相关
正确答案:————
6.[单选题]按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。
A.达成交易
B.买卖双方决定价格
C.交割期限
D.交易者需求
正确答案:————
7.[单选题]最早开发大额可转让定期存单的银行是（）。
A.美洲银行
B.花旗银行
C.汇丰银行
D.摩根银行
正确答案:————
8.[单选题]利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在（）。
A.市场是否是完全竞争的
B.投资者是否是理性的
C.期限不同的证券是否可以完全替代
D.参与者是否具有完全相同的预期
正确答案:————
二、多选题:【5道,总分:0分】
1.[多选题]从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为（）。
A.企业风险
B.货币市场风险
C.市场价格风险
D.购买力风险
正确答案:——A,B,C,D,——
2.[多选题]股票投资的系统风险包括（）。
A.企业风险
B.货币市场风险
C.市场价格风险
D.购买力风险
正确答案:——B,C,D,——
3.[多选题]同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有（）不同。
A.存单不记名
B.存单金额大
C.存单浮动利率
D.存单可提前支取
正确答案:——A,B,C,D,——
4.[多选题]影响债券转让价格的主要因素（）。
A.法定利率
B.经济发展情况
C.物价水平
D.中央银行的公开市场操作
E.汇率
正确答案:————
5.[多选题]一般地说，存单的收益取决于下列（ ）因素。
A.发行银行的信用评级
B.存单的期限
C.存单的发行规模
D.存单的供求量
正确答案:————
三、判断题:【7道,总分:0分】
1.[判断题]货币市场共同基金一般属封闭型基金，即其基金份额不可以随时购买和赎回。（）
A.√
B.×
正确答案:——F——
2.[判断题]股票行市与预期股息收益和市场利率成正比。（）
A.√
B.×
正确答案:——F——
3.[判断题]美国的商业票据属本票性质，英国的商业票据则属汇票性质。（）
A.√
B.×
正确答案:——T——
4.[判断题]单利到期收益率既不能反映同其他债券在收益上的差别，也不能反映债券折价或溢价出售而产生的损益。（）
A.√
B.×
正确答案:————
5.[判断题]债券等价收益率低于真实年收益率，但高于银行贴现收益率。（）
A.√
B.×
正确答案:————
6.[判断题]一般而言，债权私募发行多采用直接发行方式，而公募发行则多采用间接发行方式。（）
A.√
B.×
正确答案:————
7.[判断题]债券的价格与债券的收益率之间有着极为密切的关系，当债券价格下跌时，收益率也同时下降。（）
A.√
B.×
正确答案:————
四、简答题:【2道,总分:0分】
1.[问答题]场外交易的组织形式是什么？
2.[问答题]大额可转让定期存单的特点是什么？
2019年秋季学期金融市场03任务
一、单选题:【7道,总分:0分】
1.[单选题]（）对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。
A.保险人
B.投保人
C.被保险人
D.受益人
正确答案:——B——
2.[单选题]按承保方式不同，保险可以分为（ ）。
A.财产保险和人身保险
B.个人保险和团体保险
C.原保险和再保险
D.自愿保险和法定保险
正确答案:——B——
3.[单选题]年金保险属于（ ）。
A.死亡保险
B.生存保险
C.生死两全保险
D.健康保险
正确答案:——B——
4.[单选题]影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（）。
A.基金资产净值
B.基金市场供求关系
C.股票市场走势
D.政府有关基金政策
正确答案:————
5.[单选题]从主观上分析，外汇市场交易风险有（）。
A.外国货币购买力的变化
B.本国货币购买力的变化
C.国际收支状况
D.外汇投机活动的干扰
正确答案:————
6.[单选题]下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：（）。
A.利率变动
B.汇率变动
C.股价变动
D.债信变动
正确答案:————
7.[单选题]下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异：（）。
A.投资目标不同
B.投资工具不同
C.资金分布不同
D.投资者地位不同
正确答案:————
二、多选题:【8道,总分:0分】
1.[多选题]利率与远期汇率和升、贴水之间的关系是（）。
A.利率高的货币，其远期汇率表现为贴水
B.利率高的货币，其远期汇率表现为升水
C.利率低的货币，其远期汇率表现为贴水
D.利率低的货币，其远期汇率表现为升水
E.利率与远期汇率和升、贴水之间没有直接联系
正确答案:——A,D,——
2.[多选题]从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自（）。
A.外国货币购买力的变化
B.本国货币购买力的变化
C.国际收支状况
D.政府的人为干预
E.外汇投机活动的干扰
正确答案:——A,B,C,——
3.[多选题]开放型基金与封闭型基金的主要区别为（）。
A.基金规模的可变性不同
B.基金单位的买卖方式不同
C.基金单位的买卖价格形成方式不同
D.基金的投资策略不同
E.基金的融资渠道不同
正确答案:——A,B,C,D,——
4.[多选题]对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（ ）。
A.商品和劳务的出口收入
B.对国外投资
C.国外单方面转移收入
D.国际资本的流入
E.侨民汇款
正确答案:————
5.[多选题]财产保险通常包括（ ）。
A.财产损失保险
B.责任保险
C.年金保险
D.信用保证保险
E.货币保险
正确答案:————
6.[多选题]按保险保障范围划分，人身保险可以分为（）。
A.人寿保险
B.年金保险
C.意外伤害保险
D.健康保险
E.强制保险
正确答案:————
7.[多选题]从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括（）。
A.存在着不同的外汇市场和汇率差异
B.从事套汇者必须拥有一定数额的资金
C.套汇者必须具备一定的技术和经验
D.信息传递及时、准确
E.必须掌握高超的套汇技术
正确答案:————
8.[多选题]具体而言，常见的基金发行方式有（）。
A.直接销售方式
B.包销方式
C.集团销售方式
D.计划公司方式
E.代销方式
正确答案:————
三、判断题:【10道,总分:0分】
1.[判断题]在最大诚信原则中，弃权和禁止反言是对投保人的约束。（）
A.√
B.×
正确答案:——F——
2.[判断题]购买力平价理论揭示了汇率变动的短期原因。（）
A.√
B.×
正确答案:——F——
3.[判断题]外汇的成交，是指购买外汇者支付某种货币资金，出售外汇者交付指定的外汇的行为。（）
A.√
B.×
正确答案:——F——
4.[判断题]近因是指在时间上或空间上与保险损失最近的原因。（）
A.√
B.×
正确答案:————
5.[判断题]外汇市场的效率机制主要体现在：外汇市场的远期汇率能够准确地反映未来即期汇率的变化，为外汇交易者提供准确的信息作为其交易的参考。（）
A.√
B.×
正确答案:————
6.[判断题]保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。（）
A.√
B.×
正确答案:————
7.[判断题]狭义的外汇市场实际上是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪商和客户等外汇经营主体以及由它们形成的外汇供求买卖关系的总和。（）
A.√
B.×
正确答案:————
8.[判断题]与其他基金相比，股票基金的投资对象和投资目的具有多样性。（）
A.√
B.×
正确答案:————
9.[判断题]一般而言，买卖封闭型基金的费用要低于开放式基金。（）
A.√
B.×
正确答案:————
10.[判断题]资本市场中的股票、债券和投资基金都是一种直接的证券投资方式。（）
A.√
B.×
正确答案:————
2019年秋季学期金融市场04任务
一、单选题:【7道,总分:0分】
1.[单选题]根据分离定理，投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成是（）。
A.正相关
B.负相关
C.无相关
D.以上都有可能
正确答案:——C——
2.[单选题]投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成是（）。
A.正相关
B.负相关
C.无关的
D.皆有可能
正确答案:——C——
3.[单选题]从学术角度探讨，（）是衍生工具的两个基本构件。
A.远期和互换
B.远期和期货
C.远期和期权
D.期货和期权
正确答案:——C——
4.[单选题]（）最大的特点是期权的收益水平是预先确定的，但收益可能性则不确定。
A.亚式期权
B.回溯期权
C.挡板期权
D.数字期权
正确答案:————
5.[单选题]（）是经济学的核心命题。
A.民主
B.效率
C.公平
D.正义
正确答案:————
6.[单选题]金融期权交易最早始于（）。
A.股票期权
B.利率期权
C.外汇期权
D.股票价格指数期权
正确答案:————
7.[单选题]（）的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。
A.金融远期
B.金融互换
C.金融期货
D.金融期权
正确答案:————
二、多选题:【8道,总分:0分】
1.[多选题]按敲定价格与标的资产市场价格的关系不同，期权可分（）。
A.价内期权
B.平价期权
C.溢价期权
D.价外期权
正确答案:——A,B,D,——
2.[多选题]（）决定了有效集和无差异曲线的相切点只有一个，也就是说最优投资组合是唯一的。
A.有效集向上凸的特性
B.有效集向下凸的特性
C.无差异曲线向下凸的特性
D.无差异曲线向上凸的特性
正确答案:——A,C,——
3.[多选题]有效市场的假设条件有（）。
A.完全竞争市场
B.理性投资者主导市场
C.投资者可以无成本地得到信息
D.交易无费用
E.资金可以在资本市场中自由流动
正确答案:——A,B,C,D,E,——
4.[多选题]套利组合要满足的条件有（）。
A.套利组合要求投资者不追加资金
B.套利组合对任何因素的敏感度为零
C.套利组合对任何因素的敏感度大于零
D.套利组合的预期收益率应大于零
E.套利组合的预期收益率应为零
正确答案:————
5.[多选题]金融期权的要素包括（）。
A.基础资产
B.期权的买方和卖方
C.敲定价格
D.到期日
E.期权费
正确答案:————
6.[多选题]在现实中，为方便起见，人们常将（）当作无风险资产。
A.1年期的国库券
B.长期国债
C.证券投资基金
D.货币市场基金
正确答案:————
7.[多选题]按期权权利性质划分，金融期权可以分为（）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.看涨期权
D.看跌期权
E.现货期权
正确答案:————
8.[多选题]金融期货市场的规则主要包括以下几个方面：（）。
A.规范的期货合约
B.保证金制度
C.期货价格制度
D.交割期制度
E.期货交易时间制度和佣金制度
正确答案:————
三、判断题:【10道,总分:0分】
1.[判断题]资本市场效率理论又称为“有效市场假说”，是1970年芝加哥大学EugeneFama教授提出来的。（）
A.√
B.×
正确答案:——T——
2.[判断题]看跌期权是指赋予期权的买方在预先规定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的金融工具权利的合同。（）
A.√
B.×
正确答案:——F——
3.[判断题]在允许无风险借贷的情况下，有效集变成一条直线。（）
A.√
B.×
正确答案:——T——
4.[判断题]如果市场达到弱式有效，说明基本因素分析法都是无效的。（）
A.√
B.×
正确答案:————
5.[判断题]金融衍生工具交易所一般由交易大厅、经纪商、交易商三部分组成。（）
A.√
B.×
正确答案:————
6.[判断题]按期权权利性质划分，期权可以分为看涨期权和看跌期权。（）
A.√
B.×
正确答案:————
7.[判断题]资本资产定价模型所提示的投资收益与风险的函数关系表明资产的预期收益等于市场对无风险所要求的收益率加上风险溢价。（）
A.√
B.×
正确答案:————
8.[判断题]比较资本市场线和证券市场线可以看出，只有最优投资组合才落在资本市场线上，其他组合和证券则落在资本市场线上方。（）
A.√
B.×
正确答案:————
9.[判断题]金融互换是指交易双方按照事前约定的规则在未来互相交换现金流的合约。（）
A.√
B.×
正确答案:————
10.[判断题]按基础资产的性质划分，期权可以分为欧式期权和美式期权。（）
A.√
B.×
正确答案:————
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