第二十一章
一、 单项选择题
1、 金融监管的最基本出发点是（B）
A、维护国家利益 B、维护社会公众利益
C、维护金融机构利益 D、控制金融机构经营规模
2、按机构的设立划分，由中央银行和监管机构共同承担监管职责的是（A）
A、多元监管 B、一元监管 C、二元监管 D、三元监管
3、我国目前规定商业银行资产流动性比率，即流动性资产平均余额与流动性负债平均余额之比不得低于（C）
A、15% B、20% C、25% D、30%
4、市场经济国家的金融监管制度都是通过（B）确定的。
A、民主讨论 B、立法程序 C、公众投票 D、领导决定
5、我国目前金融监管体制采用是的（A）
A、分业监管 B、集中监管 C、混合监管 D、交叉监管
6、我国的下列金融市场自律性监管机构中影响最大的是（C）
A、深圳证券交易所 B、上海证券交易所
C、中国证券业协会 D、证监会
7、我国《商业银行法》规定可计入附属资本的是（B）
A、一级债务 B、次级债务 C、长期贷款 D、长期投资
8、金融市场监管中公开原则的含义包括价格形成公开和（B）
A、市场利率公开 B、市场信息公开
C、市场纪律公开 D、检查结果公开
二、多项选择题
1、在下面各选项中可能导致经常性的市场失效，影响竞争有效发挥作用的是（ABCE）
A、垄断 B、价格粘性 C、市场信息不对称
D、自由放任 E、外部负效应
2、1999年6月，巴塞尔委员会提出的新协议草案，基三大要素是（BCE）
A、风险防范 B、资本充足率 C、监管部门的监管检查
D、事后救援 E、市场纪律
3、按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（CD）
A、单一监管体制 B、多元监管体制 C、集中监管体制
D、分业监管体制 E、混合监管体制
4、世界各国金融监管的一般目标是（ABCD）
A、建立和维护一个稳定、健全和高效的金融体系
B、保证金融机构和金融市场健康地发展
C、保护金融活动各方特别是存款人的利益
D、维护经济和金融发展
E、促进各国银行法或证券法等金融法规的趋同性
5、金融监管的基本原则有（ABCDE）
A、监管主体的独立性原则 B、依法监管原则
C、“内控”与“外控”相结合的原则 D、稳健运行与风险预防监管原则
E、母国与东道国共同监管原则
6、下面属于对市场运作过程监管的有（ACDE）
A、资本充足性 B、资本质量 C、资产质量 D、盈利能力 E、流动性
7、各国金融监管体系基本相同的构成是（ACDE）
A、组织体制 B、管理体制 C、目标与原则
D、内容与措施 E、手段与方式
8、1998年以后按新的贷款五级分类方法对不良贷款进行比率监管，下面各项中属于不良贷款的有（CDE）
A、正常贷款 B、关注贷款 C、次级贷款 D、可疑贷款 E、损失贷款
三、判断题
1、美国和英国是实行多元化监管体制的代表，其金融监管管是由多个监管机构承担（X）
2、我国目前规定商业银行的资本充足率不得低于8%，次级债务不可计入附属资本（X）
3、中国的金融市场监管机构中属外部监管的机构主要有银监会、证监会、保监会（X）
4、金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为（√）
5、金融业特殊的高风险，一是表现其经营对象的特殊性———货币资金，二是其具有很高的负债比率（√）
6、20世纪70年代金融监管进入完善强化阶段，表现在进一步全面加强和扩大管制。与此同时，也适当提高了监管的效率性（X）
7、由于各国历史、经济、文化北景和发展的情况不同，也就使金融监管目标各不相同（X）
8、金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，而对非银行金融机构则不属于其范围（X）
9、存款保险制度是为了维护存款者利益和金融业安全而建立的，它强制规定商业银行必须加入存款保险（X）
10、具有素质较高的管理人员，具有最低限度的认缴资本额是金融机构申请设立的两个基本条件（√）
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