【答案】个人理财y 过程性评测(15)【参考答案】

判断题:10道,每道4分,总分40 1.金融投资理论一般认为，投资收益和投资风险呈正相关关系。（） 正确 错误 2.个人证券理财行为实施的关键在于证券产品和证券市场。（） 正确 错误 3.传统储蓄类个人理财产品主要适用个人理财的早期资金积累，同时，满足了一部分投资者追求固定收益、风险小的需求。（） 正确 错误 4.60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面，也应遵循稳健原则，至于股票投资，10%的资产配置比例为上限。（） 正确 错误 5.规避风险与获取收益是个人证券理财的根本作用。（） 正确 错误 6.一般情况下，在确定储蓄额度时，要考虑个人投资者的收入和支出水平、投资的收益和风险偏好等因素。（） 正确 错误 7.渣打银行于2005年8月15日推出了亚洲外币挂钩保本投资产品。（） 正确 错误 8.相对于政府债券和金融债券，公司债券的投资风险相对大一些。（） 正确 错误 9.个人银行理财产品具有同质性等显著特点。（） 正确 错误 10.债券类理财产品的收益，主要来源于价差收益。（） 正确 错误 单选题:8道,每道4分,总分32 1.依据基金法律形式，我国目前设立的基金为（）基金。 契约型 公司型 封闭式 开放式 2.为未来若干年子女出国留学、定居积累的外汇，则可考虑购买（）类理财产品。 收益递增型结构性存款 与LIBOR挂钩型结构性存款 与亚太篮子货币汇率挂钩的美元理财产品 指数型外汇理财产品 3.对于购买银行外汇理财产品的投资者来说，（）需特别关注。 信用风险 汇率风险 政策风险 道德风险 4.如果个人银行理财产品执行的是固定利率，当物价上涨率（）银行理财产品的税后收益率时，个人投资者产生实际损失。 低于 超过 等于 没有关系 5.（）尤其适合刚参加工作的年轻人和收入不高的工薪阶层。 零存整取定期储蓄 整存零取定期储蓄 存本取息定期储蓄 定活两便定期储蓄 6.按照基金的一级分类，各类基金的风险与收益特征有高到低的排序依次是（）。 股票型基金 混合型基金 债券型基金 货币市场型基金 7.（）是个人证券理财的根本作用。 规避风险 获取收益 流动性 便利性 8.对于股债平衡型基金，股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过（）。 10%以上 0.1 5%～10% 0.07 多选题:7道,每道4分,总分28多选题:7道,每道4分,总分28 1.境内外资银行与中资银行外汇理财服务相比，具有（）。 为高端客户服务 理财产品有保本型 理财产品有不保本型 明码标价的收费服务，并且费用低 人员素质高等 2.证券投资基金的特点包括（）。 集合理财，专业管理 组合投资，分散风险 利益共享，风险共担 严格监管，信息透明 独立托管，保障安全 3.按风险的来源划分，个人银行理财产品面临的风险主要有（）。 信用风险 汇率风险 通货膨胀风险 政策风险 道德风险 4.储蓄计划的制定包括（）。 确定储蓄额度 选择储蓄网点 选择储蓄理财方式 确定储蓄目标 选择储蓄存期 5.个人证券理财应该遵循的原则包括（）。 安全性 便利性 偿还性 流动性 收益性 6.确定科学的个人证券理财策略，应主要考虑（）因素。 个人投资者的性别 个人投资者的年龄 构建什么样的投资组合 个人投资者的风险偏好 个人投资者的收益预期 7.个人利用银行提供的综合性、多样性金融产品或理财服务，好处主要有（）。 节约信息成本 减少投资的盲目性 提供了充分的信誉保证 提供多样化的理财产品 其庞大的销售网络可以满足客户对理财产品的购买需求