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关键字: 理性情绪 情绪疗法 三个阶段 标杆管理 少数民族 省份 人类社会 进化过程 | 时间:2024-09-10 08:17

发布时间:2024-09-10 08:17

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【答案】2013年秋中央电大《个人理财》网上作业答案

温馨提示:单选、多选的非答案选项已经删除,保留的都是答案选项。

是非题

1、 存款和贷款都是银行的金融产品,存款人、贷款人不都是银行的客户。 正确答案:否

2、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富,达到人生的效用最大化。 正确答案:是

3、广义的个人银行理财产品一般仅指投资性理财产品。 正确答案:否 4、政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。

正确答案:是

5 、 以书面的形式向客户呈递财务策划方案是非常重要的。正确答案:是 6、 债券的本质是债的证明书,不具有法律效力。正确答案:否

7 、 英国是信托业务的发源地,也是个人信托业务最发达的国家。正确答案:否 8 、财务策划师对第三方使用财务策划方案内容而引起损失需承担责任。 正确答案:否

9、 衍生工具具有最高投资风险,但投资的回报率不高。正确答案:否

10、从经济学角度来讲,个人理财需求的产生是市场选择的结果。正确答案:是

11、 房地产投资是以牺牲一定量的即期消费为代价,换取未来更多的预期消费。正确答案:是 12、个人外汇结构性存款的典型特征,是存款人有权提前终止存款。正确答案:否 13、单位比较法是一种简便、迅速、应用广泛的成本估价法。正确答案:是 14、个人外汇结构性存款需要信用额度。正确答案:否

15、投资个人外汇理财产品既要关心收益率,也要重视面临的风险。正确答案:是

16、个人外汇结构性存款中的收益率确定型理财产品,可分为收益变动型和收益递进型两类。 正确答案:否

17、信托最本质的特征是所有权与利益相分离。正确答案:是

18、分红保险可以有效降低通货膨胀的不利影响,保持寿险合同原保险金额的保障水平。 正确答案:是

19、保险费的“三差益”是指死差益、利差益、费差益。正确答案:是 20、信托财产在法律上不具有独立性。正确答案:否

21、老年人投资理财的原则是,安全投资、防范风险。正确答案:是 22、个人所得税不是唯一的完全以自然人为纳税人的税种。正确答案:否

23、 我国教育经费的分配主要包括:一是在社会中的分配;二是在教育部门内部所进行的分配。 正确答案:否

24、 教育投资是个人财务策划中最富有回报价值的一种。正确答案:是 25、债券和基金交易免缴证券交易印花税。正确答案:是

26、 从艺术品投资的特性看,该投资风险大,不安全。正确答案:否

27、个人教育投资多数追求的是受教育者素质提高,以便在未来有比较高的收益。它是一种投资,不是一种消费。正确答案:否

28、 目前投资艺术品、人民币理财产品、开放式基金、信托产品、教育储蓄、分红类保险等理财产品免征个人所得税。正确答案:是

29、 适合退休养老理财的工具包括储蓄、基金、股票、银行理财产品等。正确答案:否 30、 艺术品是一种可以以零散资金投资而获得规模性回报的投资项目。正确答案:是

单选题

1 、 保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适( ),并确定期限和金额。 B 、保险产品

2、 ( )看重当期收益,以追求当期收益的最大化为目标。A 、收入型证券组合 3、以下不属于个人银行理财产品的种类是( )。A 、证券理财产品

4 、 ( )是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到期所获收益为外币。 D .、人民币投资外币收益理财产品

5、 中年段个人证券理财的资产配置策略建议是( )。 D 、基金40%,股票40%,国债20%

6、 对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是( )。A、保险 7、 作为个人理财策划的第一步,财务策划师首先要( )。 D 、与客户建立联系会谈,了解财务状况

8、 ( )是银行经营的一项重要资金来源。B 、储蓄存款

9、资产组合理论是由( )在20世纪50年代首先提出的。D .、马科维茨 10 .、 银行卡是银行客户的一种理财( )。A .、基本账户 11、汇率变化最重要的影响是对( )的影响。C 、贸易

12、银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是( )。 B 、托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。 13、 ( )是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动,买低卖高,赚取汇差收益。 C、套汇

14、 “高度储蓄性,具有养老保障功能”。属于以下( )保险特征之一。C、年金保险 15、 以下属于房地产投资系统风险的是( )。A、通货膨胀

16、以下( ),保险保障风险责任由保险公司承担,而投资部分盈亏风险由被保险人承担。 B、投资连接保险

17、房地产的估价方法有成本法、市场比较法及( )。A、收益法

18、 ( )是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性的创新型寿险产品。D、万能寿险 19、房地产的估价方法中净收益估算,净收益等于有效毛收入减去( )。D、经营费用 20、以下不属于信托关系人的是( )。C、中介人 21、 以下对税收筹划含义理解正确的是( )。

D、税收筹划是纳税人针对税收经济政策所进行的一系列的反馈活动。 22、 世界上公认的效益最好的三大投资项目是( )。 A 、艺术品投资、房地产投资、金融证券投资

23、 以下不属于劳务报酬所得的纳税筹划法所采用的方法是( )。B、递延计算筹划法 24、 人们参与艺术品投资活动最基本的动机和目的是( )。D、资本的保值增值 25、个人投资办学应计征( )税。A 、个人所得税

26、在教育投资策划时,应注意在签订投资合同时( ),以防止可能导致的资金归属的风险。 A 、加入一定的保护条款

27、运用私款公存筹划法进行纳税筹划需要具备一定条件,这种方法只适合于( )。 A、民营企业的经理层人士

28、 退休养老保险是社会保险的重要组成部分,属于( )的范畴。D、国民收入再分配

29、退休养老投资理财,最重要的原则是( )、流动性较强、投资方法简单易行、投资组合应该多样化、注意整体收益。B 、安全稳健

30、以下不属于教育储蓄存款所具有优势的选项是( )。D 、可优先录取

多选题

1、以下属于传统储蓄类个人理财产品的是( )。

A、存本取息定期储蓄B、整存零取定期储蓄D、定活两便定额储蓄

2 、从个人理财产品的收益和风险的角度思考,境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有( )显著特点。 A 、获利空间大B、本金有保障C、流动性差D、对专业知识要求高 3 、 从理财商数的基本定义来说,以下( )属于其定义内容。

A 、能否管理现有财富。B、能否利用这些财富,带来更多的效益。C、能否懂得利用“钱生钱”,以达到财富增值。D .、这些财富能否给您带来欢乐,而不是负担。 4、个人理财包括( )等内容。

A、个人房地产投资B、个人艺术品投资C、个人银行、证券、保险、外汇理财 D、个人教育投资、 5 、 一个长期财务策划,财务策划师需要对客户以下( )等方面进行财务策划假设。 A、工资增长水平C 、退休金缴纳水平D、平均资本利得回报率

6 、 中国的财务规划师主要从( )人才中产生。A、证券投资 B、投资咨询 C 、保险经纪 7、 债券作为一种融资手段和金融工具具有( )等特点。 A 、偿还性B、流通性C、收益性D、安全性

8 、债券作为一种融资手段和金融工具具有( )等特点。A、偿还性B、流通性C、收益性D、安全性 9 、 个人财务规划师收集客户信息一般包括( )B、事实性信息C、判断性信息D、推论性信息 10、 根据风险损害对象的不同,风险可分为( )A 、人身风险 C 、财产风险D、责任风险 11、 申请契约信托的目的在于( )。A、增值财产 B、保存财产 D、处理财产 12、 个人信托理财产品主要包括( )。

A、财产处理信托产品 B、财产监护信托产品 C、人寿保险信托产品 D、特定赠与信托产品

13、信托的基本职能,包括( )、投资职能和公益服务职能。A、财产管理职能 D、资金融通职能 14、 房地产的建筑物重置成本估算方法可分为( )。 A、工料测量法 B、分部分项法 D 、指数调整法

15、 房地产投资方式主要有( )。A、房地产购置 C 、购买房地产证券 D、房地产投资信托 16、目前我国常见的个人保险理财产品主要有( )。

A 、万能寿险 B、分红保险 C、投资连接保险 D 、投资型家庭财产保险 17、 个人保险理财规划的主要内容包括( )。

A 、个人理财的基本目标确定 B、根据个人的投资能力确定保费 C、选择保险理财产品品种和期限 D、选择保险机构

18、影响投资者个人外汇理财产品投资收益的主要因素有( )。 B、产品挂钩方式 C、是否有提前终止权 D 、期限的配置

19、 国内提供开办个人实盘外汇交易的银行主要的交易方式有( )等形式。 A、柜台交易 B、电话交易 C、自助交易 D、网上交易

20、外汇投资者要承受的风险主要有( )。A、汇率风险 C 、利率风险 D、信用风险 21、个人教育投资策划可以包括( )。A 、个人本人教育投资策划D子女教育投资策划 22、 契税的纳税筹划中隐性赠与筹划法的弱点是( )。

B、以赠与人的信誉较好为前提;C、当出现经济纠纷,产权归属的麻烦; 23、 投资购买一件艺术品应该必备的要素( )。

B、此物品有使用价值 ,具有升值预期 C、有一定的资金投入 D、有技术力量 24、 教育经费是以货币形式支付的教育费用,包括( )。

A 、各级政府财政预算实际用于教育事业的资金 B 、各种社会力量用于教育的费用 D 、学生家庭及个人直接用于教育的费用

25、 艺术品投资技巧是( )。

B、以时间差价投资获利 C 、时间差价和地区差价结合 26、个人非金融理财税收筹划的内容包括( )。

A、房地产投资 B 、教育投资 C 、退休与员工福利计划安排 D、遗产税

27、 艺术品市场的主要参与者( )。

A 、各地国家文物博物馆 B、海外投资者 C 、私人收藏家 D、企业投资者 28、退休养老理财的工具包括( )。 B、基金 C、银行短期理财产品 D、储蓄 29、影响个人退休策划需求的因素有( )。

A、预期寿命的增长 B 、社会保障与养老资金紧张 C、性别差异 D、通货膨胀 30、 世界各国养老保险的基本类型有( )。 B、强制储蓄性 C、投保资助型 D、国家统筹型

答案有错

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